ट्रेडिंग मनोविज्ञान और अनुशासन में कैसे महारत पाएँ
मुख्य भावनाओं को पहचानें
भावना ट्रेडिंग योजना की दुश्मन नहीं है; बिना लिखी योजना दुश्मन है। जो हालतें फ़ैसले बदल देती हैं उन्हें नाम दे देने से वे उसी पल पहचानी जा सकती हैं, और पहचान की क़ीमत सिर्फ़ उसी पल होती है।
डर का चलती ट्रेड को जल्दी काट देना
स्क्रीन पर डर आमतौर पर इस जल्दबाज़ी के रूप में दिखता है कि खुली पोज़िशन खुली रहना बंद कर दे। ट्रेड आपके पक्ष में चलती है, कमाई ऐसी चीज़ बन जाती है जो छिन सकती है, और कीमत जितनी आगे जाती है फ़ौरन बंद कर देने का खिंचाव उतना मज़बूत होता जाता है। यह क़दम समझदारी जैसा लगता है। ढाँचे के लिहाज़ से वह है नहीं।
जल्दी बंद करना ट्रेड का इनाम वाला पहलू छोटा कर देता है और जोखिम वाला पहलू ठीक वहीं छोड़ देता है जहाँ आपने रखा था। अगर आपने पोज़िशन IQ Option के इस मार्गदर्शन के इर्द-गिर्द बनाई थी कि इनाम जोखिम से कम से कम दोगुना हो, तो उस लक्ष्य से काफ़ी पहले आदतन बंद कर देने का मतलब है कि आपने जो पोज़िशन सचमुच ली वह वह नहीं जो आपने बनाई थी। काग़ज़ की योजना और अमल की योजना अलग हो चुकी हैं, और समीक्षा सिर्फ़ काग़ज़ वाली की होती है।
डर एंट्री से पहले भी आता है, ऐसे सेटअप पर हिचक के रूप में जो आपके नियम की हर शर्त पूरी करता है। यह रूप देखना मुश्किल है क्योंकि ट्रेड न करना फ़ैसले के बजाय सावधानी जैसा लगता है। फिर भी वह नियम से हटना ही है, और उसकी जगह आपके रिकॉर्ड में उन ट्रेड के साथ है जो आपने लीं।
मशीनी बचाव टेक-प्रॉफ़िट ऑर्डर है। IQ Option उसे टिकट में "When profit is..." के रूप में Buy या Sell दबाने से पहले तय करना बताता है, और फिर चुना हुआ मुनाफ़ा स्तर छू जाने पर वह स्तर पोज़िशन अपने आप बंद कर देता है। फ़ैसला तब लिया जाता है जब दाँव पर कुछ नहीं होता, और ज़्यादातर लोग सिर्फ़ इसी हालत में उसे ठीक लेते हैं।
लालच का पोज़िशन को ज़रूरत से बड़ा कर देना
लालच शायद ही कभी ख़ुद को लालच बताकर आता है। वह इस अच्छी वजह के रूप में आता है कि यह ख़ास सेटअप आम से बड़े आकार का हक़दार क्यों है: स्तर ज़्यादा साफ़ है, हालात ज़्यादा स्पष्ट हैं, पिछले कुछ अच्छे रहे। इनमें से हर वजह तब गढ़ी जाती है जब बड़ा ट्रेड करने की इच्छा पहले ही बन चुकी होती है।
इसका नतीजा नैतिक नहीं, गणितीय है। IQ Option की अपनी जोखिम-प्रबंधन सामग्री सलाह देती है कि किसी एक ट्रेड पर ट्रेडिंग पूँजी का 2% से ज़्यादा कभी जोखिम में न डालें, और उस नियम के बाहर आकार दी गई पोज़िशन आपकी रणनीति का ज़रा ज़्यादा हिम्मती रूप नहीं, वह अलग जीवित रहने के ढाँचे वाली एक अलग रणनीति है। एक ज़रूरत से बड़ी पोज़िशन वह सुरक्षा मिटा सकती है जो ठीक आकार वाली कई पोज़िशन ने दी थी।
लीवरेज वह जगह है जहाँ इससे सबसे ज़्यादा नुकसान होता है, क्योंकि लीवरेज पोज़िशन को बड़ा करता है और इसलिए नुकसान को उतनी ही तेज़ी से बड़ा करता है जितनी तेज़ी से कमाई को। CySEC-रेगुलेटेड इकाई के किसी EEA रिटेल क्लाइंट के लिए ये हदें प्रमुख करेंसी जोड़ों पर 30:1 से लेकर क्रिप्टोकरेंसी पर 2:1 तक जाती हैं, और बीच में संपत्ति वर्ग के हिसाब से 20:1, 10:1 और 5:1 की श्रेणियाँ हैं। आपका अकाउंट कौन-सी इकाई रखती है, यही तय करता है कि आपकी ट्रेडिंग पर कौन-सी हदें लागू होती हैं, और वैश्विक पन्नों पर छपे बड़े आँकड़े किसी दूसरी इकाई के हैं।
बचाव यह है कि आकार वह फ़ैसला है ही नहीं जो आप टिकट पर करते हैं। वह पोज़िशन साइज़िंग वाले अध्याय में रखे गए गणित का नतीजा है, और अगर आँकड़ा आपको चौंकाए तो जवाब गणित जाँचना है, उसे लाँघना नहीं।
उम्मीद का घाटे वाली ट्रेड बहुत देर तक थामे रखना
उम्मीद ही योजना में शामिल नुकसान को बिना योजना वाले नुकसान में बदलती है। कीमत स्टॉप के पास आती है, और यह दलील ख़ुद-ब-ख़ुद खड़ी हो जाती है कि इस ख़ास स्तर को थोड़ी और जगह क्यों मिलनी चाहिए। दलील हमेशा ख़ास होती है, हमेशा माक़ूल लगती है, और हमेशा तब गढ़ी जाती है जब पोज़िशन पहले ही घाटे में जा चुकी होती है।
IQ Option बताता है कि सौदा चलते रहने के दौरान स्टॉप-लॉस और टेक-प्रॉफ़िट के स्तर किसी भी पल बदले, जोड़े या हटाए जा सकते हैं। वह छूट प्लेटफ़ॉर्म की असली क्षमता है और दबाव में पड़े ट्रेडर के लिए उपलब्ध इकलौती सबसे महँगी क्षमता भी। कीमत के पास आते ही स्टॉप चौड़ा करना जोखिम बाद में बढ़ा देता है, इसलिए जिस नक़द आँकड़े ने ट्रेड को स्वीकार्य बनाया था वह अब यह नहीं बताता कि दाँव पर क्या है।
यह आदत तब और मज़बूत होती है जब वह काम करती दिखती है। ऐसा चौड़ा किया हुआ स्टॉप जो छुआ नहीं गया, यह सिखा देता है कि चौड़ा करना चलने लायक जवाब है, और वही सबक़ फिर ऐसी पोज़िशन पर लगा दिया जाता है जहाँ कीमत चलती ही चली जाती है। एग्ज़िट वाला अध्याय इस नियम को उसके सबसे सख़्त रूप में रखता है: स्टॉप उसी दिशा में हिल सकता है जो जोखिम घटाती है, और उस दिशा में कभी नहीं जो उसे बढ़ाती है।
ट्रेड के बीच आप जो भी उम्मीद वाली दलील खड़ी करें, IQ Option की अपनी स्थायी चेतावनी उसके सामने रखने लायक वाक्य है:
"कंपनी जो वित्तीय उत्पाद देती है उनमें जोखिम का स्तर ऊँचा है और उनसे आपका सारा पैसा जा सकता है। आपको कभी वह पैसा नहीं लगाना चाहिए जिसे आप गँवा न सकें।"
डर इनाम छोटा करता है, लालच पोज़िशन बड़ी करता है, और उम्मीद स्टॉप हटा देती है, इसलिए तीनों के ख़िलाफ़ बचाव वही स्तर या वही आकार है जो पोज़िशन के होने से पहले तय हो चुका हो।
एक ट्रेडिंग दिनचर्या बनाएँ
दिनचर्या इरादे को बर्ताव में बदल देती है, क्योंकि सत्र चलते वक़्त उपलब्ध विकल्पों की संख्या घटा देती है। स्क्रीन पर जितने कम फ़ैसले खुले बचते हैं, ख़राब मिज़ाज के पास काम करने को उतना ही कम रहता है।
सत्र से पहले की तैयारी
तैयारी ट्रेडिंग का वह हिस्सा है जो तब किया जाता है जब दाँव पर कुछ नहीं होता, और इसीलिए वही हिस्सा ठीक से होता है। उसके तीन हिस्से हैं: यह तय करना कि आप क्या ढूँढ़ रहे हैं, यह तय करना कि आपको क्या रोक देगा, और यह तय करना कि आप कब ख़त्म करेंगे।
आप क्या ढूँढ़ रहे हैं, यह सँकरा होना चाहिए। एक या दो इंस्ट्रूमेंट, एक चार्ट अंतराल, एक सेटअप जो इतनी सटीकता से तय हो कि कोई दूसरा इंसान आपके ब्योरे से उसे पहचान सके। इस चरण पर चौड़ाई मेहनत जैसी दिखती है और लगभग कुछ भी लेने के बहाने की तरह काम करती है। IQ Option बताता है कि प्लेटफ़ॉर्म 300 से ज़्यादा अलग-अलग संपत्तियाँ और 40 से ज़्यादा प्रमुख, गौण और विदेशी करेंसी जोड़े देता है, और किसी भी अकाउंट पर उपलब्ध सेट इकाई और देश पर निर्भर करता है। यह भरपूरता पहले से चुन लेने की वजह है, ब्राउज़ करते रहने की नहीं।
आपको क्या रोक देगा, वह सत्र की हद है, जो एक ही साफ़ शर्त के रूप में लिखी जाए और उसके बाद उठाया जाने वाला क़दम उसी वाक्य में हो। आप कब ख़त्म करेंगे, वह घड़ी का समय है, पहले से तय, और वही नियम किसी शांत सत्र को मामूली पोज़िशन से भरे लंबे सत्र में बहने से रोकता है।
तैयारी में यह उबाऊ जाँच भी शामिल है कि आप ट्रेड करने की हालत में हैं भी या नहीं। कम नींद, कोई बहस, कहीं और कोई समय-सीमा, या इसलिए शुरू किया गया सत्र कि आपको लगता है आपको ट्रेड करनी चाहिए, ये सब ऐसी हालतें हैं जिनमें बाक़ी दिनचर्या के टिकने की संभावना कम होती है।
हर ट्रेड से पहले एक चेकलिस्ट
चेकलिस्ट कोई रणनीति नहीं है। वह इस बात की पुष्टि का औज़ार है कि जो रणनीति आपके पास पहले से है वह इस ख़ास पोज़िशन पर लागू की जा रही है, और उसकी क़ीमत इसी से आती है कि वह सचमुच इस्तेमाल होने लायक छोटी हो।
- क्या यह सेटअप लिखी हुई शर्त से मेल खाता है, ब्योरे में बिना किसी फेरबदल के?
- वह स्तर कहाँ है जो विचार को ग़लत साबित कर देगा, और स्टॉप उससे कितना आगे बैठा है?
- वह स्तर कहाँ है जिसे चार्ट लक्ष्य के रूप में जायज़ ठहराता है, और क्या इनाम की दूरी जोखिम की दूरी से कम से कम दोगुनी है?
- मैं कितनी नक़दी जोखिम में डाल रहा हूँ, और क्या वह मौजूदा बैंकरोल के मेरे प्रतिशत के भीतर है?
- क्या पोज़िशन खोलने से पहले टिकट में दोनों ऑर्डर भर दिए गए हैं?
- क्या मैं इसे इसलिए ले रहा हूँ कि यह नियम पर खरा उतरता है, या इसलिए कि मैंने कुछ वक़्त से ट्रेड नहीं की?
छठा सवाल वह है जिसे बाक़ी सिकुड़ जाएँ तब भी रखना चाहिए। वह उस ट्रेड को पकड़ता है जो असल में ऊब की वजह से है, और ऊब से पैदा हुई पोज़िशन बिना योजना वाले नुकसान के सबसे भरोसेमंद स्रोतों में हैं। यह क्रम ख़ुद ब्रोकर के अपने क्रम जैसा है: संपत्ति चुनिए, मात्रा चुनिए, जिससे ज़रूरी मार्जिन तय होता है, पर्याप्त बैलेंस की पुष्टि कीजिए, नुकसान संभालने के लिए टेक-प्रॉफ़िट और स्टॉप-लॉस तय कीजिए, फिर Buy या Sell से पोज़िशन खोलिए।
सत्र के बाद समीक्षा की आदतें
समीक्षा सत्र ख़त्म होने के बाद होती है, उसके दौरान कभी नहीं, और वह नतीजों के बजाय बर्ताव को जाँचती है। मुट्ठी भर ट्रेड के नतीजों में ऐसी कोई जानकारी नहीं होती जिस पर आप अमल कर सकें, और यह साइट किसी भी रूप में नतीजों के साथ कोई आँकड़ा नहीं जोड़ती।
ज़्यादातर क़ीमत तीन सवाल उठाते हैं। क्या हर पोज़िशन लिखी हुई शर्त से मेल खाती थी? क्या एग्ज़िट के दोनों स्तर एंट्री से पहले तय थे, और क्या उनमें से कोई बाद में बदला गया? क्या आप वहाँ रुके जहाँ आपकी हद ने रुकने को कहा था? हर एक का जवाब हाँ या ना में है, और ऐसे सवालों का एक हफ़्ता आपके अनुशासन का ब्योरा किसी भी याददाश्त से ज़्यादा सही देता है।
जो ट्रेड आपने ठुकराईं उन्हें भी उतनी ही तरह दर्ज कीजिए जितनी उन्हें जो आपने लीं, हर एक पर वजह की एक पंक्ति के साथ। सिर्फ़ ली गई पोज़िशन वाला रिकॉर्ड आपको यह नहीं दिखा सकता कि फ़िल्टर चुन-चुनकर लगाया जा रहा है, और यही सबसे आम ख़ामोश नाकामी है। डायरी वाला अध्याय इस प्रारूप को विस्तार से देखता है।
समीक्षा छोटी और तय समय पर रखिए। बेतरतीब ढंग से की गई लंबी समीक्षा छूट जाती है, और झुँझलाहट भरे सत्र के तुरंत बाद की गई समीक्षा आमतौर पर उसी हालत में नियम बदल देती है जिससे बचाने के लिए नियम बने थे। अगर दिनचर्या नई हो, तो पैसा शामिल होने से पहले पूरी दिनचर्या मुफ़्त डेमो अकाउंट पर दोहरा लीजिए, जहाँ पूरा चक्र दोहराया जा सकता है और ग़लत करने पर कोई आर्थिक क़ीमत नहीं जुड़ी होती।
सत्र से पहले सेटअप, हद और ख़त्म करने का समय तय कीजिए, हर पोज़िशन से पहले छह सवालों वाली चेकलिस्ट चलाइए, और प्लेटफ़ॉर्म बंद करने के बाद नतीजों के बजाय बर्ताव की समीक्षा कीजिए।
टिल्ट और झुँझलाहट संभालें
तिलमिलाहट उस हालत का आम शब्द है जिसमें आपके नियम आप पर लागू होना बंद कर देते हैं। वह भीतर से पहचानी जाने से बहुत पहले बाहर से पहचानी जा सकती है, और इसीलिए उसका जवाब पहले से लिखा होना चाहिए।
भावनाओं की चढ़ाई पकड़ना
चढ़ाई की एक शक्ल होती है, और वह शक्ल दोहराई जाती है। एक नुकसान आता है। अगली पोज़िशन आम से जल्दी आती है। वह ज़रा बड़ी होती है। सेटअप मेल के बजाय क़रीब का मेल होता है। कुछ तेज़ ढूँढ़ने के लिए चार्ट अंतराल बदल जाता है। हर क़दम अपने पिछले क़दम के मुक़ाबले छोटा होता है, और ठीक इसीलिए इस सिलसिले को भीतर से तोड़ना मुश्किल है।
भरोसेमंद संकेत भावनात्मक नहीं, बर्ताव वाले होते हैं, और यह अच्छी बात है, क्योंकि जब भावना ख़ुद से इनकार कर रही हो तब भी उन्हें जाँचा जा सकता है। ट्रेड की बारंबारता बढ़ती है। आकार नियम से ऊपर बहने लगता है। पोज़िशन बिना चेकलिस्ट के खोली जाती हैं। डायरी भरना बंद हो जाता है, जो आमतौर पर सबसे पहला संकेत होता है, क्योंकि जो आप कर रहे हैं उसे न देखना चाहने का पहला शिकार रिकॉर्ड ही बनता है।
अपने अपने संकेत शांत रहते हुए, ठोस शब्दों में लिख लीजिए। "ऐसा दूसरा इंस्ट्रूमेंट ट्रेड करना जिसकी मैंने तैयारी नहीं की" जाँचा जा सकता है। "झुँझलाहट महसूस होना" नहीं जाँचा जा सकता, क्योंकि जब तक आप उसे भाँपेंगे, जाँचना पहले ही बंद हो चुका होगा।
| दिखने वाला बर्ताव | वह आमतौर पर क्या बताता है | पहले से लिखा जवाब |
|---|---|---|
| नुकसान के कुछ ही पलों में खोली गई पोज़िशन | सिग्नल नहीं, भरपाई का आवेग | किसी भी नई पोज़िशन से पहले तय देरी |
| लिखे हुए प्रतिशत से ऊपर का आकार | भरपाई को एक ही ट्रेड में समेटने की कोशिश | टिकट बंद कीजिए, साइज़िंग का गणित दोबारा चलाइए |
| सेटअप को "काफ़ी हद तक ठीक" बताना | क़दम उठाने को जायज़ ठहराने के लिए गिराया गया मानक | छोड़िए और उसे ठुकराई गई ट्रेड के रूप में दर्ज कीजिए |
| सत्र के बीच बदला गया चार्ट अंतराल | सेटअप मिलना नहीं, सेटअप ढूँढ़ना | तैयार किए गए अंतराल पर लौटिए या रुक जाइए |
| डायरी की प्रविष्टियाँ रुक जाना | रिकॉर्ड से बचना | सत्र ख़त्म कीजिए और लॉग पूरा कीजिए |
दोबारा सँभलने के लिए हट जाना
चढ़ाई पर भरोसे के साथ काम करने वाला इकलौता दख़ल अलगाव है, और उसे इरादे के बजाय शारीरिक होना पड़ता है। ट्रेडरूम को छोटा करने के बजाय बंद कीजिए। कमरे से बाहर जाइए। आवेग को इतना लंबा वक़्त दीजिए कि उसकी वजह याद भर करने के बजाय दोबारा गढ़नी पड़े।
हटना तब आसान होता है जब वह किसी विचार को छोड़ देने जैसा न लगे। IQ Option प्राइस अलर्ट की सुविधा गिनाता है, और वह यह काम साफ़-सुथरे ढंग से करती है: अलर्ट आपको स्क्रीन से दूर रहकर किसी स्तर का इंतज़ार करने देता है, बजाय इसके कि आप उसे देखते रहें और इंतज़ार करते हुए कुछ और करने लगें। लगातार चार्ट देखते रहना उन पोज़िशन तक पहुँचने के ज़्यादा भरोसेमंद रास्तों में है जिनकी किसी ने योजना नहीं बनाई थी।
ब्रेक की लंबाई पहले से तय कीजिए और उसे बहस से बाहर रखिए। जो ब्रेक तब ख़त्म होता है जब आपको बेहतर लगने लगे, वह तब ख़त्म होता है जब आवेग अपनी दलील पूरी कर चुका होता है, और ये दोनों एक बात नहीं हैं।
आवेग पर भारी पड़ने वाले नियम
भारी पड़ने वाला नियम वह फ़ैसला है जो किसी तय हालत में आपकी अपनी परख से ऊपर होता है, और जो तब लिखा गया था जब आप शांत थे, ठीक इसीलिए कि उस हालत में आपकी परख ही वह चीज़ है जिससे बचाव करना है।
- सत्र हद पर ख़त्म होता है। वहाँ पहुँचना योजना का काम करना है, और उसे इसी तरह दर्ज किया जाता है।
- घाटे वाली पोज़िशन के बाद तय अंतराल के भीतर कोई नई पोज़िशन नहीं।
- आकार गणित से आता है। अगर आँकड़ा ग़लत लगे, तो आँकड़ा नहीं, गणित जाँचिए।
- स्टॉप सिर्फ़ उसी दिशा में हिलता है जो जोखिम घटाती है।
- नियमों में बदलाव तय समय की समीक्षा में होते हैं, चलते हुए सत्र में कभी नहीं।
प्लेटफ़ॉर्म पर इनमें से कुछ भी लागू कराने वाला कुछ नहीं है। स्टॉप-लॉस और टेक-प्रॉफ़िट ऑर्डर अलग-अलग पोज़िशन अपने आप बंद करते हैं, और ट्रेलिंग स्टॉप ऐप्लिकेशन बंद होने पर भी किसी चलती पोज़िशन की हिफ़ाज़त कर सकता है, पर दिन भर के लिए ट्रेडिंग रोक देने का फ़ैसला पूरी तरह आपका है। यही ईमानदार स्थिति है, और इसीलिए नियम बाहरी, लिखे हुए और इतने सरल होने चाहिए कि चिढ़े हुए रहते भी लगाए जा सकें। बदले की ट्रेडिंग वाला अध्याय उसी ख़ास भँवर को देखता है जिसे तोड़ने के लिए ये नियम मौजूद हैं।
चढ़ाई सबसे पहले बर्ताव में दिखती है, इसलिए भावनाओं के बजाय दिखने वाले संकेतों पर नज़र रखिए, और हर संकेत के साथ सत्र शुरू होने से पहले लिखा हुआ जवाब जोड़ दीजिए।
प्रक्रिया-आधारित लक्ष्य तय करें
प्रक्रिया के लक्ष्य घाटे वाले हफ़्ते से टकराकर बच जाते हैं; नतीजे के लक्ष्य नहीं बचते। जो आपके क़ाबू में था उस पर ख़ुद को आँकना कोई तसल्ली का इनाम नहीं, वह इकलौता ऐसा माप है जो किसी दोहराए जा सकने वाले फ़ैसले से जुड़ता है।
एक नतीजे को नहीं, प्रक्रिया को आँकना
अकेला नतीजा किसी फ़ैसले का ख़राब माप है, क्योंकि अच्छी तरह सोची गई पोज़िशन घाटे में जा सकती है और नियम तोड़ने वाली पोज़िशन कमा सकती है। इसलिए ख़ुद को नतीजे पर अंक देना आपको लगभग उतनी ही बार ग़लत सबक़ सिखाता है जितनी बार सही, और ग़लत सबक़ सबसे यादगार तरीक़े से तब सिखाता है जब तोड़े गए नियम को इनाम मिल जाता है।
प्रक्रिया के लक्ष्य इस बारे में बयान हैं कि आपने क्या किया। हर पोज़िशन लिखी हुई शर्त से मेल खाती थी। दोनों एग्ज़िट एंट्री से पहले तय थे। ट्रेड के बीच कोई स्तर नहीं बदला गया। सत्र की हद का मान रखा गया। डायरी पूरी की गई। हर एक आपके अपने रिकॉर्ड से जाँचा जा सकता है, कोई भी बाज़ार पर निर्भर नहीं, और ये सब आपके क़ाबू में हैं।
यही इकलौता ऐसा आत्म-मूल्यांकन भी है जो इस जैसी साइट की ईमानदार हदों के साथ चलता है। हम कहीं भी नतीजों के साथ कोई आँकड़ा नहीं जोड़ते, क्योंकि किसी रणनीति, इंडिकेटर या अनुशासन के बारे में यह दावा नहीं किया जा सकता कि वह कोई नतीजा पैदा करता है। जो बताया जा सकता है वह यह है कि आपने नियम निभाया या नहीं, और यही ज़्यादा काम का सवाल निकलता है।
तुलना करने लायक तुलना किसी और के अकाउंट से नहीं, आपके अपने पिछले बर्ताव से है। ट्रेडिंग की सामग्री ऐसे नतीजों से भरी है जिन्हें आप जाँच नहीं सकते, और बिना जाँचे दावों के सामने ख़ुद को नापना ग़लत पल पर आकार बढ़ाने का भरोसेमंद तरीक़ा है।
उतार-चढ़ाव को शांति से स्वीकार करना
अपूर्ण सफलता दर वाला कोई भी नियम-आधारित तरीक़ा लगातार नुकसान पैदा करेगा। यह नियम के बारे में सबूत नहीं, सिलसिलों की एक ख़ासियत है, और इसका मतलब है कि नुकसान का दौर किसी निदान के बजाय पहले से तय घटना है। साइज़िंग का फ़ैसला तय करता है कि कोई सामान्य दौर झेलने लायक है या ख़ात्मे वाला, और इसीलिए साइज़िंग वाला अध्याय इस अध्याय के नीचे टिका है।
इसे पहले से स्वीकार कर लेने से ख़राब सत्र का मतलब बदल जाता है। अगर नुकसान ठीक आकार में थे, वहीं रुके जहाँ रुकने की योजना थी, और उन्हीं हालात में लिए गए जो नियम बताता है, तो नियम निभाया गया और सिलसिला सामान्य था। कुछ भी ठीक करने की ज़रूरत नहीं, और कुछ ठीक करने की चाह ख़ुद ही जोखिम है।
रेगुलेटर का सबूत इसे हल्के में नहीं, गंभीरता से लेने के पक्ष में है। CySEC ने 18 बड़े CFD प्रोवाइडरों के सैंपल की जो समीक्षा की, जो 1 जनवरी से 31 अगस्त 2017 तक की अवधि पर थी, उसमें पाया गया कि 76% क्लाइंट अकाउंट कुल मिलाकर घाटे में रहे, और ESMA के कई क्षेत्राधिकारों वाले विश्लेषणों में 74-89% रिटेल अकाउंट के पैसा गँवाने का हवाला दिया गया, जिसमें प्रति क्लाइंट औसत नुकसान EUR 1,600 से EUR 29,000 तक था। ये प्रोवाइडर सैंपल से लिए गए, पूरे उद्योग के रेगुलेटर आँकड़े हैं, IQ Option के अपने आँकड़े नहीं, और वे मनोविज्ञान के बारे में कुछ नहीं, बल्कि कई प्रोवाइडरों के आर-पार नतीजों का ब्योरा देते हैं। इन्हें यहाँ एक ही वजह से रखा गया है: कुल मिलाकर घाटे में रहने वाला अकाउंट एक सामान्य नतीजा है, इसलिए योजना उसे झेलने के लिए बननी चाहिए, इसके उलट मान लेने के लिए नहीं।
वक़्त के साथ अनुशासन नापना
अनुशासन नापा जा सकता है, बशर्ते आप उसे अपने ही लिखे नियमों के पालन के रूप में परिभाषित करें। उन पोज़िशन को गिनिए जो शर्त से मेल खाती थीं, उन्हें जिनमें दोनों एग्ज़िट पहले तय थे, उन्हें जिनमें कोई स्तर बाद में बदला गया, और उन सत्रों को जो हद पर ख़त्म हुए। ये चार गिनतियाँ, हफ़्तेवार दर्ज की जाएँ, तो आपकी ट्रेडिंग का ब्योरा किसी भी याददाश्त से ज़्यादा ईमानदारी से देती हैं।
पालन की गिनतियाँ काम की तरह से गिरती भी हैं। कोई स्थिर आँकड़ा जो किसी ख़ास हफ़्ते में गिर जाए, इशारा करता है कि उस हफ़्ते में क्या अलग था, और जवाब आमतौर पर ट्रेडिंग के बाहर की कोई चीज़ होता है: कम नींद, ज़्यादा दबाव, योजना से लंबा सत्र। यह नतीजों से निकाले गए किसी भी निष्कर्ष से ज़्यादा अमल करने लायक है।
ऐसे लक्ष्य तय कीजिए जो उस बर्ताव पर हों जो आपके क़ाबू में है, किसी भी अपूर्ण नियम की सामान्य ख़ासियत के तौर पर लगातार नुकसान की उम्मीद रखिए, और नतीजों पर ख़ुद को अंक देने के बजाय हफ़्तेवार पालन की गिनतियाँ दर्ज कीजिए।
अपनी मानसिक पूँजी की रक्षा करें
ध्यान एक सीमित संसाधन है और इस पेज का हर नियम उसी को ख़र्च कर रहा है। उसकी हिफ़ाज़त विश्लेषण जितनी चमकदार नहीं है और सत्र कैसा जाता है उस पर उससे ज़्यादा असर डालती है।
नींद, ब्रेक और संतुलन
थके हुए लिए गए फ़ैसले उन क्षमताओं में से कम के साथ लिए जाते हैं जिन्हें चेकलिस्ट मान लेती है। यह नैदानिक दावा नहीं, आम अवलोकन है, और इसका इलाज भी आम है: जिस हालत में आप हैं उसे ट्रेडिंग की पूर्वशर्त मानिए, जो सत्र के बाद पहचानी नहीं, सत्र से पहले जाँची जाए।
लंबाई उतनी ही मायने रखती है जितना समय। चार्ट के सामने लंबा बिना टूटा सत्र क़दम उठाने का तेज़ खिंचाव पैदा करता है, क्योंकि जब कुछ नहीं हो रहा हो तब चुपचाप बैठे रहना असहज है और प्लेटफ़ॉर्म उससे राहत का एक ज़ाहिर रास्ता देता है। पहले से तय किए गए ब्रेक उन ब्रेक से ज़्यादा असरदार होते हैं जो तब लिए जाएँ जब आपको लगे कि ज़रूरत है, क्योंकि यह भाँपने की क्षमता ही सबसे पहले जाती है।
दूसरी ज़िम्मेदारियों के बीच ट्रेडिंग एक अलग दबाव बनाती है: एक तय खिड़की जिसमें कुछ न कुछ मिलना ही चाहिए। IQ Option बताता है कि फ़ॉरेक्स 24/5 उपलब्ध है, सोमवार सुबह के एशियाई सत्र से लेकर शुक्रवार शाम न्यूयॉर्क की क्लोज़ तक, और सप्ताहांत पर OTC इंस्ट्रूमेंट उपलब्ध रहते हैं, यानी बाज़ार कहीं जा नहीं रहा। छोड़ा गया सत्र गँवाया हुआ मौक़ा नहीं है, और उसे मौक़ा मान लेना ही वह तरीक़ा है जिससे कोई समय-सारणी समय-सीमा बन जाती है।
बदले वाले फ़ैसलों से बचना
बदले वाला फ़ैसला एक ख़ास चीज़ है: ऐसी पोज़िशन जो किसी शर्त के पूरा होने की वजह से नहीं, बल्कि कुछ वापस पाने के लिए ली जाती है। उसे उसके ट्रिगर से पहचाना जा सकता है, जो सेटअप नहीं बल्कि कोई पिछला नतीजा होता है, और वह आमतौर पर नियम की इजाज़त से बड़ी होती है, क्योंकि सामान्य आकार से वह भरपाई हो ही नहीं सकती जिसका वह लक्ष्य रखती है।
यह कड़ी अंदाज़े लायक ढंग से चलती है। एक नुकसान, उसे वापस पाने के लिए ज़रा बड़ा आकार, दूसरा नुकसान, नियम से काफ़ी बाहर का आकार, और फिर ऐसी पोज़िशन जिसका नतीजा अकाउंट का फ़ैसला कर देता है। यह दूसरे क़दम पर सस्ते में टूटती है और उसके बाद कहीं भी महँगे में, क्योंकि आकार एक बार चढ़ जाए तो रुकने की दलील को उस इच्छा को हराना पड़ता है कि चढ़ाई पहले ही जो ले चुकी है वह वापस मिले।
पहले से लिखे बचाव हैं नुकसान के बाद तय की गई देरी, सत्र की हद, और यह शर्त कि आकार परख से नहीं, गणित से आए। इसका अपना अध्याय इन ट्रिगरों को ज़्यादा विस्तार से देखता है; यहाँ बात यह है कि बचाव ट्रिगर से पहले मौजूद होने चाहिए, क्योंकि भँवर के बीच गढ़ी गई कोई भी चीज़ उसमें फँसे इंसान को क़ायल नहीं कर पाएगी।
ट्रेडिंग को उसकी सही जगह पर रखना
सही नज़रिया दार्शनिक नहीं, व्यावहारिक बचाव है। जिस ट्रेडिंग अकाउंट का वज़न उससे ज़्यादा हो जाए जितना होना चाहिए, वह दबाव पैदा करता है, और दबाव आकार पैदा करता है। बचाव ढाँचागत है: अकाउंट में सिर्फ़ वह पैसा डालिए जिसका पूरा जाना कुछ नहीं बदलता, और उस आँकड़े को तय रखिए ताकि अकाउंट चुपचाप बढ़कर कोई मायने रखने वाली चीज़ न बन जाए।
इसका मतलब यह भी है कि ट्रेडिंग को समय-सारणी वाली ज़िम्मेदारी मानने से इनकार किया जाए। हर महीने एक तय रक़म की उम्मीद भेस बदली हुई समय-सीमा है, और समय-सीमाएँ ठीक ग़लत पल पर ज़रूरत से बड़ी पोज़िशन पैदा करती हैं। यह साइट कोई वित्तीय सलाह नहीं देती और इस पर कोई राय नहीं रखती कि आपका कितना पैसा मर्ज़ी के ख़र्च का होना चाहिए; वह सवाल ऐसे योग्य पेशेवर के लिए है जो आपकी परिस्थितियाँ जानता हो।
किसी रेगुलेटेड प्लेटफ़ॉर्म का ईमानदार और काम का हिस्सा यह है कि वह अभ्यास के लिए क्या उपलब्ध कराता है, न कि यह कि वह क्या वादा करता है। मुफ़्त डेमो अकाउंट में $10,000 के वर्चुअल फंड होते हैं, वह रजिस्ट्रेशन के तुरंत बाद बिना डिपॉज़िट और उस चरण पर बिना सत्यापन उपलब्ध है, और उसे बिना किसी लागत के दोबारा भरा जा सकता है, इसलिए इस पेज की पूरी दिनचर्या शून्य आर्थिक लागत पर दोहराई जा सकती है। उसकी सीमा भी उसी साँस में कह देनी चाहिए: डेमो मशीनी हिस्से और चार्ट को दोहराता है, मनोविज्ञान को नहीं, इसलिए वहाँ कुछ दाँव पर नहीं होता और वह उस डर और बेसब्री का अभ्यास नहीं करा सकता जो लाइव अकाउंट पर फ़ैसले बदल देते हैं। डेमो के नतीजे आगे नहीं जाते। यह हमारी अपनी राय है, और यह डेमो से दिनचर्या बनाकर फिर बताई गई $1 की न्यूनतम पोज़िशन पर छोटे से लाइव जाने की वकालत करती है, जहाँ भावनाएँ असली होती हैं और रक़में डरावनी नहीं। शुरू करने के लिए चेकलिस्ट सामने रखकर कुछ व्यवस्थित डेमो सत्र चलाइए, फिर वही चेकलिस्ट सबसे छोटे चलने लायक आकार पर लाइव ले जाइए।
उन हालात की हिफ़ाज़त कीजिए जो अच्छे फ़ैसले मुमकिन बनाते हैं, अकाउंट को इतना छोटा रखिए कि वह दबाव पैदा न कर सके, और डेमो से दिनचर्या बनाकर उसे ऐसे आकार पर लाइव ले जाइए जो आपको डराता न हो।
आम सवाल
ट्रेडिंग का मनोविज्ञान रणनीति से ज़्यादा क्यों मायने रखता है?
क्योंकि कोई रणनीति उतनी ही मौजूद होती है जितनी लगातार लगाई जाती है, और ज़्यादातर योजनाएँ लगाने के चरण पर ही नाकाम होती हैं। जो नियम शांत दिनों पर निभाया जाए और नुकसान के बाद छोड़ दिया जाए, वह वह नियम नहीं जिसे आपने जाँचा या लिखा था। हम ट्रेडरों के बारे में कोई नैदानिक दावा नहीं करते और उनके दिमाग़ पर कोई आँकड़ा नहीं देते, क्योंकि ऐसा कुछ सत्यापित नहीं हुआ। जो कहा जा सकता है वह यह है कि पहले से लिए गए और लिखे हुए फ़ैसले दबाव में स्क्रीन पर लिए गए फ़ैसलों से बेहतर टिकते हैं।
चलती हुई ट्रेड जल्दी बंद कर देना मैं कैसे रोकूँ?
पोज़िशन खोलने से पहले टेक-प्रॉफ़िट का स्तर तय कीजिए और ट्रेड उसी से बंद होने दीजिए। IQ Option टेक-प्रॉफ़िट को टिकट में "When profit is..." के रूप में Buy या Sell दबाने से पहले भरना बताता है, और फिर वह स्तर छू जाने पर पोज़िशन अपने आप बंद कर देता है। जल्दी बंद करना इनाम छोटा कर देता है और जोखिम वहीं छोड़ देता है जहाँ आपने रखा था, जिससे वह ढाँचा टूट जाता है जिस पर ट्रेड खड़ी की गई थी, जिसमें ब्रोकर का इनाम को जोखिम से कम से कम दोगुना रखने का मार्गदर्शन भी शामिल है।
ट्रेडिंग में तिलमिलाहट क्या है?
यह उस हालत का आम शब्द है जिसमें आपके अपने नियम आप पर लागू होना बंद कर देते हैं, आमतौर पर किसी नुकसान या झुँझलाहट भरे सिलसिले के बाद। वह महसूस होने से पहले बर्ताव में दिखती है: पोज़िशन जल्दी खुलना, आकार का लिखे हुए प्रतिशत से ऊपर बहना, सेटअप को काफ़ी हद तक ठीक मानकर स्वीकार करना, सत्र के बीच चार्ट अंतराल बदलना, और डायरी का चुपचाप ख़ाली रह जाना। अपने मिज़ाज के बजाय इन दिखने वाले संकेतों पर नज़र रखिए, और हर एक के साथ पहले से लिखा जवाब जोड़ दीजिए।
क्या डेमो अकाउंट मुझे अनुशासन सिखा सकता है?
कुछ हद तक। मुफ़्त डेमो में $10,000 के वर्चुअल फंड होते हैं, वह रजिस्ट्रेशन के तुरंत बाद बिना डिपॉज़िट और उस चरण पर बिना सत्यापन उपलब्ध है, और उसे बिना किसी लागत के दोबारा भरा जा सकता है, इसलिए दिनचर्या, चेकलिस्ट और समीक्षा का चक्र सब बिना किसी आर्थिक लागत के दोहराया जा सकता है। जो वह नहीं दोहरा सकता वह मनोविज्ञान है: वहाँ कुछ दाँव पर नहीं होता, इसलिए वह उस डर और बेसब्री को नहीं लाता जो लाइव अकाउंट पर फ़ैसले बदल देते हैं, और डेमो के नतीजे आगे नहीं जाते। यह हमारी अपनी राय है, और यह छोटे डेमो चरण के बाद छोटी लाइव शुरुआत के पक्ष में है।
क्या नुकसान वापस पाने के लिए मुझे ट्रेड करनी चाहिए?
नहीं, और वजह नैतिक नहीं, ढाँचागत है। कुछ वापस पाने के लिए ली गई पोज़िशन का ट्रिगर सेटअप नहीं बल्कि कोई पिछला नतीजा होता है, और वह आमतौर पर नियम की इजाज़त से बड़ी होती है, क्योंकि सामान्य आकार से वह भरपाई हो ही नहीं सकती जिसका वह लक्ष्य रखती है। बचाव पहले से लिखे होते हैं: नुकसान के बाद तय की गई देरी, दिन ख़त्म कर देने वाली सत्र की हद, और ऐसा आकार जो परख से नहीं, गणित से आए।
मुझे कैसे पता चलेगा कि मेरा अनुशासन सुधर रहा है?
उन चीज़ों को गिनिए जो आपके क़ाबू में हैं। कितनी पोज़िशन लिखी हुई शर्त से मेल खाईं, कितनी में दोनों एग्ज़िट एंट्री से पहले तय थे, कितनी में कोई स्तर बाद में बदला गया, और कितने सत्र हद पर ख़त्म हुए। इन चारों को हफ़्तेवार दर्ज कीजिए। मुट्ठी भर ट्रेड के नतीजों में ऐसी कोई जानकारी नहीं होती जिस पर आप अमल कर सकें, और यह साइट किसी भी तरह के नतीजों के साथ कोई आँकड़ा नहीं जोड़ती, इसलिए पालन की गिनतियाँ ही ईमानदार माप हैं।
ट्रेडिंग का सत्र कितना लंबा होना चाहिए?
ख़त्म करने का समय सत्र के दौरान नहीं, उसके शुरू होने से पहले तय कीजिए। चार्ट के सामने लंबा बिना टूटा सत्र सिर्फ़ इसलिए क़दम उठाने का खिंचाव पैदा करता है कि चुपचाप बैठे रहना असहज है, और पहले से तय ब्रेक उन ब्रेक से बेहतर काम करते हैं जो तब लिए जाएँ जब आपको लगे कि ज़रूरत है। IQ Option बताता है कि फ़ॉरेक्स सोमवार के एशियाई सत्र से शुक्रवार की न्यूयॉर्क क्लोज़ तक 24/5 उपलब्ध है, इसलिए छोड़ा गया सत्र गँवाया हुआ मौक़ा नहीं है।